Financieringspositie
(Bedragen x € 1.000)
| De financieringspositie in het jaar 2027 | 1-jan | 31-dec |
|---|---|---|
|
Algemene reserves en bestemmingsreserves |
66.351 |
68.156 |
|
Voorzieningen |
9.003 |
8.535 |
|
Saldo nog niet afgeloste vaste geldleningen |
12.991 |
12.480 |
|
Subtotaal |
88.345 |
89.171 |
|
Boekwaarde investeringen |
91.350 |
91.191 |
|
Financieringsoverschot (+=overschot; -= tekort) |
-3.005 |
-2.020 |
Leningenportefeuille
De onderstaande tabel geeft inzicht in de mutaties van de leningenportefeuille en de invloed van deze mutaties op de gemiddelde rente.
(Bedragen x € 1.000)
| MUTATIES IN LENINGPORTEFEUILLE | Bedrag | Gem. rente |
|---|---|---|
|
Stand per 1 januari 2027 |
12.991 |
|
|
Nieuwe leningen |
0 |
|
|
Reguliere aflossingen |
511 |
|
|
Vervroegde aflossingen |
0 |
|
|
Renteaanpassing (oud percentage) |
0 |
|
|
Renteaanpassing (nieuw percentage) |
0 |
|
|
Stand per 31 december 2027 |
12.480 |
1,04% |
Relatiebeheer
Als huisbankier van de gemeente Opmeer wordt aangemerkt de Bank voor Nederlandse Gemeenten (BNG).
Organisatie
De treasuryfunctie wordt, zoals opgenomen in het Treasurystatuut uitgevoerd door aangewezen medewerkers van de gemeente.
EMU-saldo
Het 'Economische en Monetaire Unie saldo" (EMU saldo) is het verschil of saldo van inkomsten en uitgaven van overheid in een bepaalde periode. Het saldo geeft aan of er in een bepaald jaar meer geld uitgegeven is dan dat er is binnengekomen, of dat er netto geld overgehouden is. Een negatief EMU-saldo betekent dat er sprake is van een toename van de schuldpositie of afname van het eigen vermogen.
Het EMU-saldo van de lokale overheden telt mee voor het saldo van de totale Nederlandse overheid en draagt daarmee dus bij aan het EMU-tekort of overschot van de landelijke overheid.
In het verdrag van Maastricht is afgesproken dat het EMU-tekort van een land maximaal 3% van het Bruto Binnenlands Product (BBP) mag bedragen.
In onderstaande tabel wordt het exploitatiesaldo van de gemeente Opmeer omgezet naar het EMU-saldo voor het jaar 2027.
(Bedragen x € 1.000)
| Nr | Omschrijving | Bedrag * |
|---|---|---|
|
1 |
Exploitatiesaldo voor toevoeging aan/onttrekking uit reserves |
1.834 |
|
2 |
Mutatie (im)materiële vaste activa |
-339 |
|
3 |
Mutatie voorzieningen |
-468 |
|
4 |
Mutatie voorraden (incl. bouwgronden in expolitatie) |
0 |
|
5 |
Verwachte boekwinst/verlies bij de verkoop van financiële vaste activa en (im)materiële vaste activa, alsmede de afwaardering van financiële vaste activa |
0 |
|
|
EMU-saldo gemeente Opmeer |
1.705 |
* een tekort wordt weergegeven middels een -teken